O Papel da Aleatoriedade na História e na Vida
No livro “A Lógica do Cisne Negro”, Nassim Taleb discute como a aleatoriedade desempenha um papel importante na história e em nossas vidas pessoais.
Muitas vezes, tentamos explicar eventos históricos ou acontecimentos em nossas vidas por meio de narrativas lineares e causais.
No entanto, Taleb argumenta que a aleatoriedade desempenha um papel muito maior do que imaginamos.
Por exemplo, um evento aparentemente pequeno, como um encontro casual ou uma decisão tomada no momento, pode ter um grande impacto em nossas vidas, mesmo que não possamos prever isso.
Além disso, Taleb argumenta que muitos eventos históricos importantes, como guerras e revoluções, são frequentemente desencadeados por pequenos eventos aleatórios que se acumulam ao longo do tempo. Esses eventos podem parecer insignificantes em si mesmos, mas juntos podem ter um grande impacto.
Taleb também discute como a aleatoriedade pode ser usada para nossa vantagem.
Por exemplo, ele argumenta que a exposição a novas ideias e experiências pode nos ajudar a descobrir oportunidades que não teríamos encontrado de outra forma. Ele chama isso de “serendipidade”, e acredita que estar aberto a novas experiências pode nos ajudar a encontrar soluções criativas para problemas e a descobrir novas oportunidades.
Em resumo, o papel da aleatoriedade na história e na vida é muito maior do que imaginamos. Reconhecer a importância da aleatoriedade pode nos ajudar a tomar decisões mais informadas e a estar abertos a novas oportunidades.
Quem é Nassim Taleb?
Nassim Nicholas Taleb é um autor, matemático, filósofo e trader libanês-americano. Ele nasceu em 1960 no Líbano e possui cidadania libanesa, francesa e americana. Taleb é conhecido por suas contribuições nos campos da incerteza, risco, probabilidade e aleatoriedade.
Taleb é conhecido por sua abordagem crítica ao pensamento convencional e por sua defesa da gestão de risco e da incerteza. Ele argumenta que muitos sistemas e modelos tradicionais são inadequados para lidar com eventos extremos e que é necessário adotar estratégias que levem em consideração a imprevisibilidade e a volatilidade inerentes ao mundo.
Além de “A Lógica do Cisne Negro”, Taleb escreveu outros livros influentes, como “Arriscando a Própria Pele: Assimetrias Ocultas no Cotidiano” e “Antifrágil: Coisas que se Beneficiam com o Caos”. Ele também trabalhou como professor de Ciência dos Riscos na Universidade de Nova York e atuou no setor financeiro como trader e consultor.
A abordagem única de Taleb e suas contribuições para a compreensão do risco e da incerteza o tornaram uma figura proeminente no campo da gestão de riscos e influenciaram muitos profissionais e acadêmicos ao redor do mundo. Sua escrita é caracterizada por seu estilo provocador e pelo desafio aos paradigmas estabelecidos, buscando uma compreensão mais realista e pragmática do mundo complexo em que vivemos.
O que é um Cisne Negro, quais exemplos?
Essa ideia de um cisne negro é usada pelo autor Nassim Taleb para descrever eventos raros e imprevisíveis que têm um grande impacto em nossas vidas.
Um Cisne Negro (com iniciais maiúsculas) é um evento que é difícil de prever, mas que pode ter consequências muito importantes.
Taleb cita vários exemplos de Cisnes Negros que ocorreram na história.
Alguns dos exemplos mencionados no livro incluem:
A erupção do Monte Tambora: A erupção do Monte Tambora em 1815 foi um evento imprevisível que teve um impacto significativo no clima global, causando um inverno vulcânico que afetou a agricultura e a saúde humana.
A descoberta da penicilina: A descoberta da penicilina em 1928 foi um evento imprevisível que revolucionou a medicina moderna.
A queda do Muro de Berlim: A queda do Muro de Berlim em 1989 foi um evento imprevisível que teve um impacto significativo na política mundial.
O colapso da União Soviética: O colapso da União Soviética em 1991 foi um evento imprevisível que teve um impacto significativo na política mundial.
Os atentados de 11 de setembro: Os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001 nos Estados Unidos foram um evento imprevisível que mudou o curso da história.
A ascensão da internet: A ascensão da internet e sua rápida disseminação em todo o mundo foram eventos imprevisíveis que mudaram a forma como as pessoas se comunicam e fazem negócios.
O surgimento do Google: O surgimento do Google como o principal motor de busca na internet foi um evento imprevisível que mudou a forma como as pessoas acessam informações.
A crise financeira de 2008: A crise financeira global de 2008 foi um evento imprevisível que teve um impacto significativo na economia mundial.
A eleição de Barack Obama: A eleição de Barack Obama como primeiro presidente negro dos Estados Unidos em 2008 foi um evento imprevisível que surpreendeu muitas pessoas.
A eleição de Donald Trump: A eleição de Donald Trump como presidente dos Estados Unidos em 2016 foi um evento imprevisível que surpreendeu muitas pessoas.
A pandemia de COVID-19: epidemia surgida na China que recentemente dizimou milhões de pessoas de diversas faixas etárias por todo o globo. Ninguém esperava que uma doença desconhecida pudesse se espalhar tão rapidamente pelo mundo e mudar nossas vidas de maneira tão abrupta.
Outros exemplos de Cisnes Negros, além dos já citados, podem incluir desastres naturais, colapsos financeiros e descobertas científicas revolucionárias.
E a Primeira Guerra Mundial, foi um Cisne Negro?
Taleb não classifica a Primeira Guerra Mundial como um evento Cisne Negro, já que, embora tenha sido um evento imprevisível e tenha tido um impacto significativo, ele argumenta que a Guerra era um evento altamente provável e esperado pelas potências europeias na época.
Taleb argumenta que um evento Cisne Negro é algo que é imprevisível e inesperado, e que tem um impacto significativo.
Embora a Primeira Guerra Mundial tenha sido um evento trágico e com consequências significativas, ela foi resultado de tensões políticas e militares que vinham se acumulando há anos na Europa, o que a torna menos imprevisível do que outros eventos que ele classifica como Cisnes Negros.
No entanto, Taleb reconhece que a Primeira Guerra Mundial teve consequências imprevisíveis e duradouras, como a queda dos impérios alemão, austro-húngaro e russo, a ascensão do comunismo na Rússia e a criação da Liga das Nações.
Os três conceitos principais do livro
1. Cisne negro
O conceito central do livro “A Lógica do Cisne Negro” é o termo “Cisne Negro”, que se refere a eventos raros e imprevisíveis que têm um grande impacto. Taleb argumenta que esses eventos são mais comuns do que as pessoas pensam e que muitas vezes subestimamos sua probabilidade e impacto.
Ele também explora como o pensamento convencional pode levar a uma falha em reconhecer e se preparar para eventos raros e imprevisíveis.
2. Viés da narrativa
Outro conceito importante abordado no livro é o viés da narrativa.
Taleb aponta que as pessoas muitas vezes criam histórias coerentes para explicar eventos passados, mesmo que essas histórias não sejam precisas ou baseadas em fatos.
É algo como comentaristas que comentam falhas de um eventual time após perder determinado jogo – ou seja, após ocorrida a perda, (tentar) explicar é fácil.
Isso gera um viés, que pode levar a uma compreensão inadequada de eventos passados e futuros. Ele sugere que, em vez de criar histórias simplistas, devemos olhar para os dados e considerar a possibilidade de múltiplas explicações.
3. Efeito Lúdico
O efeito lúdico é outro conceito importante discutido no livro.
Ele se refere à tendência de as pessoas superestimarem sua capacidade de prever eventos futuros, especialmente quando se trata de eventos raros e imprevisíveis.
Taleb argumenta que esse efeito pode levar a uma falha em reconhecer a probabilidade de eventos raros e imprevisíveis e a uma falta de preparação adequada.
Ele sugere que, em vez de confiar em nossa intuição, devemos olhar para os dados e considerar a possibilidade de múltiplas explicações.
Ele enfatiza também a importância de estarmos preparados para esses eventos, em vez de tentar prever o futuro com base em padrões passados.
Além disso, o autor discute como o viés da narrativa pode levar as pessoas a criar explicações simplistas para eventos complexos, ignorando informações imp ortantes que não se encaixam em suas histórias.
Por fim, ele explora o efeito lúdico, que se refere à tendência de as pessoas buscarem explicações que parecem mais inteligentes ou sofisticadas, mesmo que não sejam necessariamente precisas.
A Importância em reconhecer Cisnes Negros
Reconhecer os Cisnes Negros é importante porque eles podem ter um grande impacto em nossas vidas. Se estamos cientes de que esses eventos imprevisíveis podem acontecer, podemos nos preparar melhor para eles.
Por exemplo, se você sabe que um Cisne Negro pode ocorrer em sua área, como um terremoto ou um furacão, você pode preparar um kit de emergência com suprimentos de água e alimentos, lanternas e outros itens importantes. Isso pode ajudá-lo a sobreviver e se recuperar mais rapidamente, caso um desses eventos venha a ocorrer.
Da mesma forma, se você trabalha em uma empresa, reconhecer a possibilidade de um Cisne Negro pode ajudá-lo a tomar decisões melhores e mais informadas.
Por exemplo, se você sabe que uma nova tecnologia disruptiva pode surgir e mudar completamente o seu setor, você pode começar a se preparar para essa possibilidade, investindo em pesquisa e desenvolvimento e explorando novas oportunidades de negócios.
Além disso, reconhecer a importância dos Cisnes Negros pode nos ajudar a ser mais humildes em nossas previsões e a reconhecer a aleatoriedade da vida. Isso pode nos ajudar a evitar o excesso de confiança e a tomar decisões mais prudentes.
Em resumo, reconhecer a importância dos cisnes negros é crucial para nos prepararmos melhor para eventos imprevisíveis e para tomar decisões mais informadas em nossas vidas pessoais e profissionais.
As 3 ideias principais dos Cisnes Negros
De acordo com o autor, as três ideias principais em que se baseia a Lógica do Cisne Negro são:
Ideia 1: Eventos imprevisíveis e raros têm um impacto significativo: Cisnes Negros são eventos imprevisíveis e raros que têm um impacto significativo em nossas vidas e em nossos sistemas. Esses eventos são difíceis de prever e podem ter consequências graves e duradouras.
Ideia 2: A maioria das pessoas tem uma tendência a subestimar a importância dos Cisnes Negros: A maioria das pessoas tem uma tendência a subestimar a importância dos Cisnes Negros e a acreditar que o futuro pode ser previsto com precisão. Isso pode levar a decisões equivocadas e a uma falsa sensação de segurança.
Ideia 3: Devemos estar preparados para lidar com eventos imprevisíveis: Em vez de tentar prever o futuro, devemos estar preparados para lidar com diferentes cenários e ser capazes de se adaptar rapidamente a mudanças inesperadas. Isso nos torna mais antifrágeis e nos ajuda a prosperar em um mundo imprevisível.
Como o viés cognitivo pode nos enganar
O viés cognitivo é uma tendência natural que todos nós temos de ver o mundo de uma certa maneira, com base em nossas experiências e crenças. Isso pode ser útil em muitas situações, mas também pode nos levar a ignorar os Cisnes Negros.
Por exemplo, se você tem uma crença forte de que algo não pode acontecer, pode ignorar os sinais de que isso está prestes a acontecer. Isso pode ser perigoso, porque pode deixá-lo despreparado para eventos imprevisíveis que podem ter um grande impacto em sua vida.
Além disso, o viés cognitivo pode nos levar a confiar demais em nossas próprias previsões e a ignorar informações que não se encaixam em nossa visão de mundo. Isso pode nos impedir de ver os sinais de que algo está prestes a acontecer, mesmo que seja um Cisne Negro.
Taleb argumenta que a melhor maneira de combater o viés cognitivo é estar aberto a novas ideias e perspectivas. Isso pode nos ajudar a ver a realidade de forma mais objetiva e a reconhecer a real possibilidade de ocorrência de Cisnes Negros em nossas vidas.
Em resumo, o viés cognitivo pode nos levar a ignorar os Cisnes Negros, mas estar aberto a novas ideias e perspectivas pode nos ajudar a superar essa tendência natural e nos tornar estar mais preparados para esses eventos imprevisíveis.
A diferença entre previsão e preparação
Previsão é a tentativa de prever o futuro com base em dados e informações disponíveis. No entanto, como já mencionamos, os Cisnes Negros são eventos imprevisíveis que não podem ser previstos com precisão.
Tentar prever o que pode acontecer no futuro pode ser inútil e até mesmo perigoso, porque pode levar a uma falsa sensação de segurança.
Por outro lado, a preparação é a capacidade de estar pronto para lidar com eventos imprevisíveis, mesmo que não possamos prever exatamente o que vai acontecer. Isso significa estar preparado para lidar com diferentes cenários e ter um plano de ação em caso de emergência.
Por exemplo, se você mora em uma área propensa a terremotos, pode não ser possível prever quando um terremoto vai acontecer. Mas você pode se preparar, tendo um kit de emergência pronto, sabendo o que fazer em caso de terremoto e tendo um plano de evacuação em caso de necessidade.
Da mesma forma, em um ambiente de negócios, é importante estar preparado para lidar com eventos imprevisíveis, como mudanças no mercado ou novas tecnologias disruptivas. Isso significa estar aberto a novas ideias e oportunidades, investindo em pesquisa e desenvolvimento e tendo um plano de contingência em caso de necessidade.
Em resumo, a diferença entre previsão e preparação é importante porque nos lembra que não podemos prever o futuro com precisão. Em vez disso, devemos estar preparados para lidar com eventos imprevisíveis, tendo um plano de ação em caso de emergência. Isso nos ajuda a estar mais preparados para lidar com os cisnes negros que podem surgir em nossas vidas.
Mediocristão e Extremistão
Taleb apresenta um interessante paralelo, dando como exemplo “dois grupos de conhecimento”: Mediocristão e Extremistão – que são dois mundos diferentes e que influenciam a vida das pessoas de maneiras distintas.
O Mediocristão é um mundo onde a maioria das coisas segue uma distribuição normal, ou seja, a maioria das coisas está dentro de um intervalo previsível e as variações são relativamente pequenas. Exemplos de coisas que se enquadram no Mediocristão incluem a altura das pessoas, a renda média de uma população e o número de pessoas em um estádio de futebol, ou seja, variáveis que não possuem necessariamente valores extremos, sempre se encontrando dentro de um determinado intervalo.
Por outro lado, o Extremistão é um mundo onde as coisas são muito diferentes. Nesse mundo, as variações são muito maiores e as coisas podem ser extremamente raras ou extremamente comuns. Exemplos de coisas que se enquadram no Extremistão incluem a riqueza de uma pessoa, o número de vendas de um livro best-seller e o número de mortes em um desastre natural, variáveis que possuem grandezas escalares.
Taleb argumenta que é importante entender a diferença entre esses dois mundos porque a maioria das pessoas tende a pensar que o mundo é um Mediocristão, quando na verdade, ele é um Extremistão.
As pessoas tendem a subestimar a possibilidade de eventos raros e extremos acontecerem, o que pode levar a consequências significativas.
Por exemplo, muitas pessoas não estavam preparadas para a crise financeira de 2008 porque acreditavam que o mercado financeiro seguia uma distribuição normal, quando na verdade, ele é um Extremistão.
Da mesma forma, muitas pessoas não estavam preparadas para a pandemia de COVID-19 porque subestimaram a possibilidade de um evento extremo como esse acontecer.
Em resumo, entender a diferença entre o Mediocristão e o Extremistão é fundamental para lidar com eventos imprevisíveis e raros que podem ter um impacto significativo em nossas vidas e em nossos sistemas. É importante estar preparado para lidar com diferentes cenários e termos a consciência da característica “extremistona” do mundo em que vivemos.
A fragilidade dos sistemas complexos
Taleb argumenta que sistemas complexos, como a economia global ou a infraestrutura de uma cidade, são especialmente vulneráveis a Cisnes Negros.
Isso ocorre porque esses sistemas são interconectados e interdependentes, o que significa que um evento imprevisível em uma área pode ter um efeito dominó em outras áreas.
Por exemplo, um colapso financeiro em um país pode ter um efeito cascata em todo o mundo, afetando a economia global.
Da mesma forma, um desastre natural, como um terremoto ou um furacão, pode afetar a infraestrutura de uma cidade, causando falhas em sistemas críticos, como energia elétrica e abastecimento de água.
Taleb argumenta que a melhor maneira de lidar com a fragilidade dos sistemas complexos é ser antifrágil. Isso significa que, em vez de tentar prever e evitar eventos imprevisíveis, devemos estar preparados para lidar com eles e até mesmo prosperar com eles.
Por exemplo, em vez de tentar prever o que vai acontecer no mercado financeiro, uma abordagem antifrágil seria diversificar seus investimentos e ter um portfólio que possa lidar com diferentes cenários.
Da mesma forma, em vez de tentar prever quando um desastre natural pode ocorrer, uma abordagem antifrágil seria ter um plano de contingência em caso de emergência e estar preparado para lidar com diferentes cenários.
Em resumo, a fragilidade dos sistemas complexos diante dos Cisnes Negros é uma realidade que devemos estar cientes. A melhor maneira de lidar com isso é ser antifrágil, estando preparado para lidar com eventos imprevisíveis e até mesmo prosperar com eles.
O que podemos aprender com os Cisnes Negros
Taleb argumenta que a lógica do Cisne Negro pode ser uma oportunidade para aprender e crescer. Quando somos confrontados com um evento imprevisível, temos a oportunidade de avaliar nossas crenças e estratégias e ajustá-las de acordo.
Por exemplo, se um investimento que você considerava seguro de repente falha, isso pode ser uma oportunidade para avaliar sua estratégia de investimento e fazer ajustes para o futuro. Da mesma forma, se um desastre natural afeta sua cidade, isso pode ser uma oportunidade para avaliar a preparação da sua comunidade e fazer ajustes para estar mais preparado no futuro.
Ao aprender com os Cisnes Negros, podemos nos tornar mais antifrágeis e estar melhor preparados para lidar com eventos imprevisíveis no futuro. Isso significa que, em vez de tentar prever o que vai acontecer, devemos estar preparados para lidar com diferentes cenários e ser capazes de se adaptar rapidamente a mudanças inesperadas.
Em resumo: a lógica do Cisne Negro pode ser uma oportunidade para aprender e crescer. Ao avaliar nossas crenças e estratégias diante de eventos imprevisíveis, podemos nos tornar mais antifrágeis e estar melhor preparados para lidar com o futuro.
Aplicando “a Lógica do Cisne Negro” em nossas vidas
Taleb argumenta que podemos aplicar os princípios da Lógica do Cisne Negro em nossas vidas de várias maneiras. Aqui estão algumas sugestões:
- Seja antifrágil: Em vez de tentar prever o futuro, devemos estar preparados para lidar com diferentes cenários e ser capazes de se adaptar rapidamente a mudanças inesperadas. Isso nos torna mais antifrágeis e nos ajuda a prosperar em um mundo imprevisível.
- Diversifique seus investimentos: Em vez de investir tudo em um só lugar, é importante diversificar seus investimentos para estar preparado para diferentes cenários. Isso significa ter um portfólio que possa lidar com diferentes cenários e minimizar o risco de perda.
- Esteja aberto a novas ideias e oportunidades: Em um mundo imprevisível, é importante estar aberto a novas ideias e oportunidades. Isso significa estar disposto a experimentar coisas novas e estar preparado para mudar de direção se necessário.
- Esteja preparado para lidar com eventos imprevisíveis: Em vez de tentar prever o que vai acontecer, devemos estar preparados para lidar com diferentes cenários e ter um plano de ação em caso de emergência. Isso significa ter um kit de emergência pronto, saber o que fazer em caso de desastres naturais e ter um plano de contingência em caso de necessidade.
A Estratégia de Barbell
Introduzido no livro, a “estratégia de barbell” é um conceito que envolve a criação de uma abordagem de investimento ou de gestão de risco que enfatiza a diversificação extrema.
O termo “barbell” se refere à forma de uma barra de peso usada em academias, na qual há uma carga pesada em ambas as extremidades e uma área vazia no meio.
Na estratégia de barbell, Taleb sugere dividir os investimentos ou as decisões de risco em dois extremos opostos: o extremo seguro e o extremo especulativo.
No extremo seguro, uma grande porção dos recursos é alocada em investimentos de baixo risco e seguros, como títulos do governo, reservas em dinheiro ou outros ativos estáveis. Essa parte da estratégia tem como objetivo preservar o capital e proteger contra eventos adversos.
No extremo especulativo, uma pequena porção dos recursos é alocada em investimentos altamente arriscados, mas com potencial de retorno significativo. Esses investimentos podem ser ações de empresas emergentes, opções de compra de alto risco ou outros ativos voláteis. Essa parte da estratégia visa buscar ganhos excepcionais em cenários favoráveis.
A ideia por trás da estratégia de barbell é evitar o meio do espectro, que seria a alocação de recursos em investimentos moderados de risco, como ações de empresas estáveis ou títulos corporativos.
Taleb argumenta que, no mundo incerto e complexo em que vivemos, esses investimentos moderados são os mais propensos a sofrer perdas significativas em eventos extremos, sem proporcionar um retorno realmente excepcional.
Ao adotar a estratégia de barbell, o investidor ou tomador de risco busca se proteger contra eventos raros e extremos (como Cisnes Negros) enquanto busca aproveitar oportunidades excepcionais.
A ideia é que, caso ocorra um evento adverso inesperado, a parte segura da estratégia preservará o capital, enquanto a parte especulativa poderá se beneficiar em caso de eventos positivos inesperados.
Vale ressaltar que a estratégia de barbell não é adequada para todos os perfis de investidores ou tomadores de risco, e sua eficácia depende da capacidade de identificar investimentos verdadeiramente seguros e arriscados.
É, portanto, importante realizar uma análise criteriosa e buscar aconselhamento financeiro adequado antes de implementar qualquer estratégia de investimento.
Conclusão
Depois de explorarmos de forma sintética os principais itens do livro, podemos concluir que este livro é uma leitura essencial para quem busca entender e lidar com eventos imprevisíveis e raros que têm um impacto significativo em nossas vidas.
O autor apresenta ideias importantes, como a importância de estar preparado para lidar com eventos imprevisíveis, a tendência das pessoas em subestimar a importância dos Cisnes Negros e a Estratégia de Barbell para reduzir o risco geral do seu portfólio.
Além disso, Taleb argumenta que devemos estar preparados para lidar com diferentes cenários e ser capazes de se adaptar rapidamente a mudanças inesperadas.
Isso nos torna mais antifrágeis e nos ajuda a prosperar em um mundo imprevisível.
Em resumo, “A Lógica do Cisne Negro” é um livro fascinante e provocativo que desafia nossas crenças sobre a previsibilidade do futuro e nos incentiva a estar preparados para lidar com eventos imprevisíveis.
Se você está interessado em gestão de riscos, tomada de decisões ou simplesmente quer entender melhor o mundo ao seu redor, este livro é uma leitura obrigatória. Também sugiro a leitura do artigo em inglês sobre o tema, na currency.com. Leia também um interessante artigo que escrevi sobre estatísticas e margem de erro nesse blog.
Como professor de Estatística, também presto assessorias e ministro aulas particulares nesse ramo e, pessoalmente, amo escrever/ler/estudar sobre probabilidades e aleatoriedades. Resolvo também questões de concursos, faço correções e recursos para provas de concursos públicos, e acompanhamento em diversas disciplinas em cursos de graduação: Contabilidade, Estatística, Administração, Finanças, Matemática Financeira e Pesquisa Operacional.
Contate-me: pelo whats 51 998172943 ou por email: alexandrecorreaprof@gmail.com.
Abraço a todos e fiquem com Deus!